Nội dung:
1. Chứng chỉ quỹ đầu tư là gì? Những ưu điểm và hạn chế của chứng chỉ quỹ
2. So sánh Trái phiếu và Chứng chỉ quỹ
________________________________________
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận Nhà đầu tư có sở hữu
một phần vốn góp trong Quỹ đại chúng. Quỹ này được hình thành từ vốn góp của
các nhà đầu tư với mục đích đầu tư vào các loại tài sản từ thị trường chứng
khoán: trái phiếu; cổ phiếu; tín phiếu; tiền tệ hoặc bất động sản,… Từ đó tạo
ra lợi nhuận và chia sẻ thu nhập lại với các nhà đầu tư. Vì thế, nhà đầu tư khi
góp vốn vào quỹ sẽ phải mua chứng chỉ quỹ để xác nhận phần vốn góp của mình vào
quỹ.
Việc đầu tư vào Quỹ đại chúng nhằm phân tán rủi ro. Tuy nhiên,
nhà đầu tư sẽ không có quyền kiểm soát đối với việc sử dụng vốn góp để ra quyết
định đầu tư.
Ưu điểm đầu tư chứng chỉ quỹ
Là lựa chọn tốt nhất cho Nhà đầu tư F0 chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm trong thị trường.
§ Khả năng sinh lời từ sự tăng giá của cổ phiếu phổ thông và khả năng bảo vệ khi giá xuống thấp hơn giá trị chuyển đổi.
§ Lãi của chứng chỉ quỹ thường cao hơn lãi suất của các loại cổ phiếu phổ thông.
§ Chứng chỉ quỹ sẽ bảo vệ giá trị tài sản khi xảy ra lạm phát
§ Mức rủi ro thấp vì dòng tiền được vận hành từ những chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm.
§ Tiết kiệm chi phí vì không tốn nhiều chi phí hoa hồng hay các khoản phí khác.
§ Độ an toàn cao vì các quỹ lớn đều được sự chứng nhận, quản lý và giám sát chặt chẽ bởi các cơ quan có thẩm quyền.
§ Nhà đầu tư khi không tiếp tục đầu tư và quỹ đại chúng có thể bán chứng chỉ quỹ rất nhanh chóng vì tính thanh khoản cao.
Những hạn chế khi các chứng chỉ quỹ mở
Vì bạn giao nguồn vốn của mình cho quỹ quản lý và đầu tư thay bạn; nên sẽ phải tốn chi phí quản lý. Ngoài ra, mỗi quỹ đầu tư đều có quy định riêng về các khoản phí mà bạn sẽ phải trả, các loại phí thường gặp như:
§ Phí mua chứng chỉ quỹ (hay còn gọi là phí phát hành). Chỉ trả một lần khi phát hành hoặc tăng vốn.
§ Phí quản lý quỹ thanh toán định kỳ hằng tháng.
§ Thưởng hoạt động cho công ty quản lý quỹ (nếu có).
§ Phí giám sát, lưu ký dùng để trả cho ngân hàng giám sát quỹ.
§ Ngoài ra còn các loại phí khác như phí môi giới, phí định giá tài sản,…
Nhà đầu tư sẽ không làm chủ được nguồn vốn góp. Bạn sẽ không biết
được phần vốn góp của mình sẽ được sử dụng, cũng như ra quyết định vào mục đích
nào, đầu tư cái gì, lợi nhuận ra sao.
2. So sánh trái phiếu và chứng chỉ quỹ, đầu tư gì lời hơn?
Về chứng chỉ quỹ
Về bản chất chứng chỉ quỹ cũng như cổ phiếu. Tuy nhiên về phương
thức đầu tư rủi ro sẽ ít hơn. Vì Quỹ đầu tư sẽ mua đa dạng cổ phiếu đầu tư và
phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản. Đầu tư vào quỹ mở sẽ giúp bạn tiết kiệm thời
gian nghiên cứu và theo dõi thị trường. Công ty quản lý Quỹ sẽ thay bạn quản lý
và cơ cấu danh mục đầu tư. Đầu tư quỹ mở là dành cho các nhà đầu tư dài hạn từ
vài năm hoặc có thể tích lũy cho tới khi về hưu. Về thị trường trong ngắn hạn,
giá trị có thể tăng hoặc giảm. Nhưng trong dài hạn thì sẽ tài sản chứng chỉ quỹ
đầu tư luôn tăng.
Về trái phiếu
Đầu tư trái phiếu phải khẳng định là kênh đầu tư an toàn và có
nguồn thu nhập lợi nhuận ổn định nhất. Trái phiếu là hình thức đầu tư dành cho
các dòng vốn lớn hoặc nhà đầu tư an toàn. Vì không phải ai cũng có thời gian để
tìm hiểu, nghiên cứu các loại chứng khoán cũng như theo dõi thị trường. Đầu tư
trái phiếu là một cách để đảm bảo tài sản an toàn và nguồn thu nhập ổn định dù
thị trường đang hay giảm. Quan trọng hơn là bạn biết chắc chắn được lợi nhuận
trong tương lai sau một khoảng thời gian đầu tư.
Trái phiếu và chứng chỉ quỹ đều là các kênh đầu tư an toàn nhất nhưng chúng đều không dành cho tất cả mọi người. Vì với nhu cầu đầu tư và lợi
nhuận kỳ vọng khác nhau của nhà đầu tư; nên có rất nhiều kênh đầu tư hấp dẫn
hơn được sinh ra. Đầu tư trái phiếu bạn chắc chắn sẽ bảo vệ số tiền của mình và
có nguồn thu nhập ổn định. Đầu tư vào quỹ đại chúng bạn có thể tham gia càng sớm
càng tốt và tích lũy nhiều năm như một quỹ hưu trí.
Lời kết trái phiếu và chứng chỉ quỹ
Mosa Group hy vọng bạn sẽ trang bị thêm nhiều thông tin và kiến
thức hữu ích về trái phiếu và chứng chỉ quỹ. Từ đó, vun vén thêm hành trang để
chuẩn bị thật tốt cho hành trình đầu tư tài chính thịnh vượng của mình.
________________________________________
-------------------------------------------------------
NGUYỄN ĐỨC HẬU |True Wealth
Người dí theo lý tưởng đẹp
· Phone công việc: 0989.48.2347 (zalo/whatsapp)
· Website: www.nguyenduchau.asia
· Tiktok: https://www.tiktok.com/@nguyenduchau.asia
· CLB Doanh nhân: https://zalo.me/g/lweahk430
· Diễn Đàn Đầu Tư: https://zalo.me/g/ljfbsq628
