Chứng chỉ quỹ là một dạng đầu tư đang phổ biến nhất hiện nay. Vậy
chứng chỉ quỹ là gì? Làm thế nào để tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ trong thị trường
chứng khoán? Mời bạn tham khảo bài viết dưới đây nhé!
1.
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ (CCQ) là một sản phẩm thể hiện quyền cơ bản của nhà
đầu tư đối với phần vốn góp mà mình đã đóng góp trong quỹ mở. Loại chứng khoán
này chứng minh rằng nhà đầu tư đồng ý góp vốn để hình thành quỹ đại chúng của
các công ty quản lý quỹ trên thị trường.
Cũng theo điều 4, luật chứng khoán 2019: Chứng chỉ quỹ là loại
chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của
quỹ đầu tư chứng khoán.
1.1. Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ
Về bản chất, các quỹ đầu tư được thành lập với vai trò luân chuyển
dòng tiền trong thị trường. Những người có tiền nhàn rỗi sẽ góp vốn hình thành
quỹ đầu tư. Tiền trong quỹ được dùng để đầu tư vào các sản phẩm trên thị trường
chứng khoán. Các nhà đầu tư được giữ một bằng chứng chính là những chứng chỉ quỹ
để xác định phần vốn góp của mình, cũng như từ đó nhận lại khoản lợi nhuận phù
hợp.
Thông thường các quỹ đầu tư sẽ không tập trung lựa chọn một sản
phẩm duy nhất trên thị trường chứng khoán. Với nguyên tắc không để tất cả trứng
vào cùng một giỏ, quỹ đầu tư sẽ đa dạng hóa đầu tư vào chứng khoán và các danh
mục khác nhau. Việc này nhằm mục đích phân tán rủi ro, đảm bảo mang lại lợi nhuận
cao nhất cho nhà đầu tư.
Đối với quỹ đầu tư đại chúng nói chung, các quỹ đầu tư khác nói
riêng, nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hằng ngày đối với việc ra quyết định
đầu tư như thế nào. Tất cả các quyết định đều được thực hiện bởi các công ty quản
lý quỹ.
Việc thành lập các công ty quản lý chứng chỉ quỹ trên thị trường
đều được sự chấp thuận của pháp luật nhà nước. Cho nên không có chuyện tiền của
nhà đầu tư bị sử dụng cho mục đích không rõ ràng.
1.2
Đầu tư chứng chỉ quỹ là
gì?
Đầu tư chứng chỉ quỹ nghĩa là Nhà đầu tư dùng tiền của mình, góp
vốn hình thành nên quỹ đầu tư đại chúng (gọi tắt là quỹ mở). Sau đó nhận lại một
chứng chỉ gọi là chứng chỉ quỹ làm bằng chứng rằng nhà đầu tư đã góp vốn vào quỹ.
Đồng thời, khi quỹ đầu tư có lợi nhuận sẽ tiến hành chia số tiền này tương ứng
với số tiền đã đóng góp ban đầu theo quy định.
Tiếp theo, nguyên tắc hoạt động của quỹ đầu tư chính là: đa dạng
hóa kênh đầu tư, không tập trung vào một sản phẩm duy nhất. Từ đó đảm bảo khả
năng sinh lợi cũng như giảm thiểu rủi ro ở mức tối đa. Mang lại cảm giác an
toàn cho các nhà đầu tư.
2.
Phân biệt chứng chỉ quỹ
trên thị trường chứng khoán
Thị trường chứng khoán trên thế giới nói chung, tại Việt Nam nói
riêng có đa dạng các sản phẩm đầu tư. Mặc dù vậy, chủ yếu vẫn là sản phẩm cổ
phiếu, trái phiếu và chứng chỉ quỹ. Làm cách nào để phân biệt cụ thể những sản
phẩm này cũng như tìm được quyết định đầu tư đúng đắn? Mời bạn tham khảo tiếp
ngay sau đây.
2.1 Chứng chỉ quỹ với cổ phiếu
Nếu cổ phiếu được phát hành nhằm mục đích huy động vốn của một
công ty kinh doanh một ngành nghề cụ thể nào đó, thì chứng chỉ quỹ lại là
phương tiện để thành lập một quỹ đầu tư chứng khoán tại các công ty quản lý quỹ.
Tiếp theo, người sở hữu chứng chỉ quỹ không có quyền quyết định
biểu quyết cũng như quản lý trong công ty quản lý quỹ. Ngược lại, người nắm giữ
cổ phiếu phổ thông có quyền biểu quyết và quản lý hoạt động của công ty. Họ có
thể tác động đến quyết định đầu tư của công ty.
Thứ ba, việc nắm giữ cổ phiếu yêu cầu nhà đầu tư phải có kiến thức
và tư duy về chứng khoán. Bởi mọi quyết định mua, bán hay giữ lại cổ phiếu đề
do chính nhà đầu tư thực hiện. Thua lỗ hay lợi nhuận đều tự bản thân họ quyết định.
Trong khi đó, nắm giữ chứng chỉ quỹ chỉ cần góp vốn vào, còn đầu tư như thế
nào, bằng cách nào sẽ do công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm.
Nhà đầu tư chỉ cần quan tâm lợi nhuận mình sẽ nhận được tương ứng
với số tiền đã góp nếu kết quả đầu tư là có lời.
2.2 Chứng chỉ quỹ với trái phiếu
Trái phiếu như một loại giấy nợ chứng minh rằng, doanh nghiệp
phát hành ra nó đang thiếu nhà đầu tư một khoản tiền bằng số vốn bỏ ra để mua
trái phiếu. Đối với sản phẩm này, hầu hết đều áp dụng mức lãi suất theo quy định
của pháp luật cũng như biến động lãi suất trên thị trường. Doanh nghiệp có
trách nhiệm thanh toán lãi cho nhà đầu tư theo định kỳ quy định trên trái phiếu.
Đồng thời hoàn trả vốn gốc khi đến ngày đáo hạn trái phiếu.
So với cổ phiếu, trái phiếu cho phép nhà đầu tư nhận được tiền
lãi cố định, không phụ thuộc vào tình hình kinh doanh của công ty. Nếu công ty
phá sản thì người sở hữu trái phiếu sẽ được bồi thường trước. So với chứng chỉ
quỹ, trái phiếu có sự biến động giá trên thị trường rất lớn. Việc trao đổi mua
bán cũng thanh khoản hơn.
Tuy nhiên, lợi nhuận của nhà đầu tư khi nắm giữ trái phiếu vẫn bị
phụ thuộc vào quyết định của chính họ. Ra quyết định sai thì sẽ thua lỗ. Còn
người nắm giữ chứng chỉ quỹ thì không cần phải tư duy, nghiên cứu lo lắng về
quyết định đầu tư.
Tóm lại thì cả ba sản phẩm cổ phiếu, trái phiếu cũng như chứng
chỉ quỹ đều có những mặt lợi, hại khác nhau. Tuy nhiên, nếu bạn là người có vốn
nhàn rỗi, muốn dùng số tiền đó để đầu tư kiếm thêm tiền. Nhưng bản thân lại
không có kinh nghiệm tham gia vào thị trường chứng khoán. Lời khuyên đúng nhất
là hãy lựa chọn sản phẩm chứng chỉ quỹ.
3
Cách tham gia đầu tư
các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam
Hiện nay, chứng chỉ quỹ đang là hình thức đầu tư phổ biến trên
thị trường. Bởi theo đánh giá của nhiều chuyên gia, chứng chỉ quỹ ít rủi ro hơn
cổ phiếu và có tính thanh khoản cao. Vậy làm sao để tham gia đầu tư chứng chỉ
quỹ? Hãy tham khảo các bước sau đây.
3.1 Lựa chọn đơn vị đầu tư uy tín
Trên thị trường hiện nay có rất nhiều công ty quản lý quỹ uy
tín. Mỗi công ty lại có các quỹ đầu tư khác nhau. Lựa chọn quỹ đầu tư đại chúng
ở đâu cũng là bước hết sức quan trọng. Tin rằng nhà đầu tư sẽ thích các công ty
có nhiều chuyên gia có kinh nghiệm lâu năm trong đầu tư chứng khoán. Đừng chọn
vội một quỹ đầu tư bất kỳ trên thị trường, tìm hiểu về công ty, quản lý, hoạt động
trước sẽ đem lại cho bạn lựa chọn tốt nhất.
3.2 Nghiên cứu, phân tích thị trường
Mặc dù nói, người tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ không cần quá
nhiều kiến thức về chứng khoán. Nhưng bạn cũng cần biết cơ bản, liệu tiền của mình
sẽ được dùng để đầu tư những sản phẩm nào. Các sản phẩm này có khả năng sinh lợi
ra sao để bản thân lên kế hoạch đầu tư lâu dài.
Tất nhiên, tại các công ty quản lý quỹ, khi nhà đầu tư tham gia
góp vốn sẽ được tư vấn, phân tích rất kỹ lưỡng về những sản phẩm đầu tư, lợi
nhuận, rủi ro, tiềm năng phát triển,… Từ đó nhà đầu tư mới tin tưởng giao tiền
cho họ.
3.3 Điền đơn đăng ký
Điền đơn đăng ký hay là mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ
theo mẫu của đơn vị mà nhà đầu tư lựa chọn. Thông thường mỗi công ty đều sẽ có
mẫu đơn đăng ký khi tham gia, nhà đầu tư chỉ cần làm theo. Nếu gặp khó khăn gì
có thể trực tiếp hỏi để được những nhân viên ở đó tư vấn cụ thể.
Thông thường muốn mở tài khoản giao dịch cần sử dụng các thông
tin cá nhân của mỗi người. Chứng minh nhân dân, căn cước công dân là thứ không
thể thiếu. Nhà đầu tư hãy tìm hiểu kỹ quy định của từng công ty để chuẩn bị hồ
sơ đầy đủ nhất. Khi đăng ký giao dịch sẽ diễn ra nhanh chóng hơn.
Sau khi đăng ký mở tài khoản, bạn sẽ được tư vấn thêm về lựa chọn
hình thức đầu tư. Các công ty quản lý quỹ cho phép nhà đầu tư đăng ký đầu tư định
kỳ (SIP).
3.4 Đặt lệnh
Sau khi đã đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ thành
công, nhà đầu tư có thể thực hiện mua, bán, chuyển đổi chứng chỉ quỹ theo nhu cầu
của mình. Để thực hiện các công việc này, nhà đầu tư chỉ cần nộp đơn đăng ký trực
tiếp trên tài khoản giao dịch hoặc tại quầy giao dịch.
Đối với đăng ký mua chứng chỉ quỹ, giao dịch tối thiểu là
500.000 đồng, thời gian xác nhận giao dịch trong ba ngày. Giá mua được xác định
theo giá trị tài sản ròng ngày gần nhất sau ngày nhà đầu tư đăng ký. Việc bán
chứng chỉ quỹ được thực hiện thanh toán sau 4 ngày làm việc và giá bán cũng được
tính theo giá trị tài sản ròng.
Giao dịch thanh toán được thực hiện thông qua hình thức chuyển
khoản đến tài khoản ngân hàng giám sát. Hoặc nhà đầu tư có thể nộp tiền trực tiếp
tại quầy giao dịch của công ty quản lý quỹ.
4
Những lưu ý khi mua và
bán chứng chỉ quỹ
Nhà đầu tư sẽ được quyết định mua hay bán chứng chỉ quỹ, nhưng sẽ
không quyết định được chứng chỉ quỹ đó sẽ đầu tư cho danh mục sản phẩm nào. Việc
quyết định đầu tư như thế nào do các công ty quản lý quỹ thực hiện. Cho nên,
nhà đầu tư cần thận trọng trong việc mua bán chứng chỉ quỹ.
4.1 Bán chứng chỉ quỹ
Bán chứng chỉ quỹ tức là từ bỏ quyền sở hữu chứng chỉ quỹ, thu về
số tiền vốn góp ban đầu. Theo đó, nhà đầu tư không nhận được lợi nhuận từ kết
quả kinh doanh kể từ khi bán chứng chỉ quỹ. Trước khi thực hiện bán, nhà đầu tư
cần xem xét rằng quyết định này đúng hay sai. Phân tích tỷ lệ chi phí/ thu nhập
để đảm bảo không bị thiệt.
Nếu chứng chỉ quỹ nhà đầu tư đang nắm giữ mang về lợi nhuận cao,
chi phí đầu tư thấp. Vậy thì nhà đầu tư không nên bán mà hãy tiếp tục giữ lại để
hưởng lợi nhuận. Nếu ngược lại danh mục đầu tư mang lại kết quả không khả quan,
lợi nhuận ít thì nên bán để sử dụng tiền cho mục đích khác tốt hơn.
Việc bán chứng chỉ quỹ cũng giúp cho khả năng thanh khoản của quỹ
đầu tư tốt hơn. Tùy vào mục đích mà nhà đầu tư hãy đưa ra quyết định thông minh
nhất.
4.2 Mua chứng chỉ quỹ
Tương tự như việc bán chứng chỉ quỹ, trước khi mua, nhà đầu tư vẫn
phải tìm hiểu kỹ về quỹ đầu tư. Đó là quỹ mới mở hay mở lâu rồi. Thông thường
các quỹ mới mở có khả năng thanh khoản thấp, gặp nhiều khó khăn về chi phí.
Mua chứng chỉ quỹ cần tìm hiểu rõ chứng chỉ đó có mang lại lợi
nhuận tốt. Chi phí bỏ ra so với kết quả thu lại chênh lệch nhiều hay ít. Nhà đầu
tư đừng ngại hỏi các chuyên gia, quản lý quỹ để họ phân tích cụ thể nhất.
5.
Đầu tư an toàn và tự động
tại các tập đoàn lớn nhất chỉ từ 1.000.000đ
Một tin vui cho các nhà đầu tư chính là giải pháp đầu tư tài
chính Mosa Group hỗ trợ két nối đến các tập đoàn hàng đầu Việt Nam. Nhà đầu tư thực hiện giao dịch trực tiếp với các tập đoàn
mà không cần qua Mosa Group, sở hữu lãi suất vượt trội 11.1% năm.
Bạn có thể theo dõi sự thay đổi của tiền trong tài khoản của ngay tại nhà. Tìm hiểu ngay và trải nghiệm để đầu tư thông minh ngay hôm nay chỉ từ 1.000.000đ tại: https://www.mosagroup.com.vn/
________________________________________
Chúng tôi khuyến nghị
nhà đầu tư cần tìm hiểu rõ về khả năng trả nợ của tổ chức phát hành cũng như điều
khoản điều kiện của loại hình đầu tư trước khi quyết định đầu tư. Nhà đầu tư
nên lựa chọn tổ chức phát hành và đơn vị tư vấn uy tín, tìm kiếm nguồn thông
tin minh bạch. Nhà đầu tư có thể liên hệ để nhận tư vấn tại www.mosagroup.com.vn
-------------------------------------------------------
NGUYỄN ĐỨC HẬU |True Wealth
Người dí theo lý tưởng đẹp
· Phone: 0989.48.2347 (zalo/whatsapp)
· Website: www.nguyenduchau.asia
· Tiktok: https://www.tiktok.com/@nguyenduchau.asia
· CLB Doanh nhân: https://zalo.me/g/lweahk430
· Diễn Đàn Đầu Tư: https://zalo.me/g/ljfbsq628
